Pontos-Chave
- Ações de dividendos são uma estratégia eficaz para gerar renda passiva, com retornos consistentes em 2025.
- As sete ações recomendadas oferecem yields de 5,45% a 13,90%, ideais para investidores iniciantes e experientes.
- Diversificação e reinvestimento são essenciais para maximizar ganhos e reduzir riscos.
- Investir em dividendos requer paciência e análise da sustentabilidade dos pagamentos.
- Dados baseados em fontes confiáveis, mas rentabilidade passada não garante resultados futuros.
O que são Dividendos?
Dividendos são parcelas do lucro de uma empresa distribuídas aos acionistas, geralmente pagos mensalmente, trimestralmente ou anualmente. Eles representam uma fonte de renda passiva, permitindo que investidores recebam retornos sem vender suas ações. Em 2025, com a economia brasileira em recuperação, ações de dividendos são uma opção atraente para quem busca estabilidade financeira.
Por que Investir em Dividendos em 2025?
O mercado brasileiro oferece oportunidades únicas devido à solidez de setores como energia, saneamento e finanças. As ações listadas abaixo, recomendadas por especialistas, combinam altos rendimentos com estabilidade, ideais para o público do Blog do Hasen, que busca estratégias práticas de investimento.
Como Começar?
Para investir nessas ações, abra uma conta em uma corretora (como XP Investimentos ou Rico), transfira fundos e compre as ações pelo home broker usando os tickers listados. Considere consultar um assessor financeiro para alinhar os investimentos aos seus objetivos.
Introdução
Investir em ações que pagam dividendos é uma das estratégias mais eficazes para gerar renda passiva e construir riqueza ao longo do tempo. Dividendos são parte dos lucros de uma empresa distribuídos aos acionistas, oferecendo uma forma de retorno além da valorização das ações. Em 2025, com o mercado financeiro brasileiro apresentando oportunidades atraentes, selecionamos sete ações que se destacam por seus altos rendimentos e consistência.
Este artigo, explora essas ações, detalhando seus dividend yields, características das empresas e dicas práticas para montar uma carteira de dividendos robusta. Se você é um investidor iniciante ou experiente, este guia oferece insights valiosos para maximizar seus ganhos e alcançar seus objetivos financeiros.
As 7 Ações Para Lucrar com Dividendos em 2025
Abaixo, apresentamos as sete ações recomendadas, com seus dividend yields baseados em dados de 2025 e uma breve descrição de cada empresa:
1. CPFL Energia (CPFE3)
- Dividend Yield: 7,20% - 7,86% (Investidor10)
- Preço Atual: R$38,25
- Dividendos Anuais (2024): R$2,75
- Descrição: A CPFL Energia é uma das maiores empresas do setor elétrico brasileiro, atuando em distribuição, geração e transmissão. Sua solidez financeira e fluxo de caixa estável permitem pagamentos regulares de dividendos, com um yield atrativo para investidores que buscam renda passiva. A empresa é conhecida por sua eficiência operacional e presença em regiões de alta demanda energética.
2. Companhia Energética de Minas Gerais (CMIG4)
- Dividend Yield: 13,88% - 13,90% (Status Invest)
- Preço Atual: R$10,35
- Dividendos Anuais (2024): R$2,22
- Descrição: CMIG4 é a holding da CEMIG, uma das principais empresas de energia do Brasil, com forte atuação em Minas Gerais. Seu alto dividend yield a torna uma das favoritas para investidores focados em renda. Apesar de uma queda de 47% no lucro em 2024, analistas preveem proventos relevantes em 2025
3. Engie Brasil (EGIE3)
- Dividend Yield: 6,79% (Investidor10)
- Preço Atual: R$39,29
- Dividendos Anuais (2024): R$1,40
- Descrição: Engie Brasil, subsidiária da multinacional francesa Engie, opera em energia renovável, incluindo usinas eólicas, solares e hidrelétricas. Sua estratégia de crescimento sustentável e política de pagamento mínimo de 55% do lucro líquido ajustado garantem dividendos consistentes (Engie Brasil).
4. Banco do Brasil (BBAS3)
- Dividend Yield: 9,49% - 9,56% (Status Invest)
- Preço Atual: R$27,43
- Dividendos Anuais (2024): R$3,24
- Descrição: O Banco do Brasil, um dos maiores bancos do país, é conhecido por sua solidez e dividendos robustos. Projeções indicam um yield de até 10,77% em 2025, com potencial de R$17 bilhões em proventos (XP Investimentos). Apesar de desafios no setor agropecuário, sua diversificação o mantém atrativo.
5. Itaúsa (ITSA4)
- Dividend Yield: 9,25% (Investidor10)
- Preço Atual: R$9,95
- Dividendos Anuais (2024): R$0,91
- Descrição: Itaúsa é a holding que controla o Itaú Unibanco, o maior banco privado do Brasil. Sua política de repassar 100% dos dividendos recebidos do Itaú resulta em proventos consistentes. Projeções sugerem um yield de até 19,5% nos próximos 18 meses, incluindo dividendos extraordinários (Estadão E-Investidor).
6. Sanepar (SAPR11)
- Dividend Yield: 5,45% (Status Invest)
- Preço Atual: R$28,44
- Dividendos Anuais (2024): R$1,52
- Descrição: Sanepar é a companhia de saneamento do Paraná, responsável por água e esgoto. Sua operação regulada garante receita estável, com pagamentos bianuais de dividendos. Em 2025, a empresa anunciou R$238,8 milhões em JCP, reforçando sua atratividade (Investidor10).
7. Copasa (CSMG3)
- Dividend Yield: 11,96% - 12,04% (Investidor10)
- Preço Atual: R$19,97
- Dividendos Anuais (2024): R$2,64
- Descrição: Copasa, companhia de saneamento de Minas Gerais, opera em um setor essencial com posição monopolística em várias regiões. Apesar de uma queda de 11% nas ações em março de 2025, seu yield de cerca de 10% líquido a torna uma opção forte para renda passiva (O Petróleo).
Tabela de Comparação das Ações
| Ação | Setor | Dividend Yield | Preço Atual (R$) | Dividendos Anuais (R$) |
|---|---|---|---|---|
| CPFE3 | Energia | 7,20% - 7,86% | 38,25 | 2,75 |
| CMIG4 | Energia | 13,88% - 13,90% | 10,35 | 2,22 |
| EGIE3 | Energia | 6,79% | 39,29 | 1,40 |
| BBAS3 | Financeiro | 9,49% - 9,56% | 27,43 | 3,24 |
| ITSA4 | Holding/Financeiro | 9,25% | 9,95 | 0,91 |
| SAPR11 | Saneamento | 5,45% | 28,44 | 1,52 |
| CSMG3 | Saneamento | 11,96% - 12,04% | 19,97 | 2,64 |
Como Investir nessas Ações
- Abra uma Conta em uma Corretora: Escolha uma corretora confiável, como XP Investimentos ou Rico.
- Transfira Fundos: Deposite o valor que deseja investir na sua conta da corretora.
- Acesse o Home Broker: Use a plataforma da corretora para buscar os tickers (ex.: CPFE3, CMIG4).
- Compre as Ações: Defina a quantidade de ações e o preço (ordem a mercado ou limitada) e confirme a compra.
- Acompanhe os Dividendos: Após a compra, você receberá dividendos nas datas de pagamento, que podem ser reinvestidos ou usados como renda.
Dicas para Construir uma Carteira de Dividendos
Para maximizar seus ganhos e minimizar riscos, siga estas estratégias:
- Diversificação: As ações listadas cobrem energia, finanças e saneamento, reduzindo a exposição a um único setor. Considere adicionar outros setores, como varejo ou telecomunicações, para maior segurança.
- Reinvestimento de Dividendos: Reinvestir os dividendos para comprar mais ações potencializa seus ganhos pelo efeito composto. Por exemplo, reinvestir R$100 mensais de dividendos do BBAS3 pode dobrar sua posição em poucos anos.
- Sustentabilidade dos Dividendos: Analise o payout ratio (percentual do lucro pago como dividendos). Um payout abaixo de 70% sugere maior sustentabilidade, como no caso da Engie (55%) e Itaúsa (62,1%).
- Monitoramento Regular: Acompanhe os resultados trimestrais e notícias das empresas. Plataformas como Status Invest e Investidor10 oferecem dados atualizados.
- Horizonte de Longo Prazo: A estratégia “Buy and Hold” é ideal para dividendos, aproveitando a consistência dos pagamentos e a valorização gradual das ações.
Riscos a Considerar
Embora essas ações sejam promissoras, investir envolve riscos:
- Volatilidade do Mercado: Preços das ações podem variar, como visto na queda de 11% da Copasa em março de 2025.
- Redução de Dividendos: Empresas podem cortar dividendos em cenários de crise, como a queda de lucro da CEMIG em 2024.
- Riscos Setoriais: Setores como saneamento dependem de regulamentações, enquanto bancos enfrentam riscos de inadimplência, como no agronegócio para o BB.
- Rentabilidade Passada: Dividendos passados não garantem resultados futuros, conforme destacado em todas as fontes.
Consulte um assessor financeiro para alinhar essas ações ao seu perfil de risco e objetivos.
Conclusão
As sete ações apresentadas – CPFL Energia, CEMIG, Engie Brasil, Banco do Brasil, Itaúsa, Sanepar e Copasa – são escolhas sólidas para quem busca lucrar com dividendos em 2025. Com yields entre 5,45% e 13,90%, elas oferecem uma combinação de renda passiva e potencial de crescimento, ideais para o público do Blog do Hasen, que valoriza estratégias práticas e acessíveis. Diversificar sua carteira, reinvestir dividendos e manter um horizonte de longo prazo são passos essenciais para o sucesso.
Qual dessas ações você considera incluir na sua carteira? Compartilhe nos comentários e junte-se à nossa comunidade de investidores!